(High Earners, Not Rich Yet)
Du willst in zwei Jahren Deinen Job wechseln und in fünf Deine Traumwohnung kaufen. Irgendwann Kinder und vorzeitig in den Ruhestand. Aber nächsten Sommer erstmal ins Sabbatical. Und Du hast keinen Plan, wie Du all das finanziell unter einen Hut bringst?
Hole ihn dir.
Ich helfe Dir, das Maximum aus Deinem Geld herauszuholen, um damit Dein Leben zu gestalten.
Und kümmere mich um den Detailkram, sodass Du Zeit für das hast, was Dir am Herzen liegt.
Ich berate Young Professionals, die nicht nur vermögend, sondern frei sein möchten.
Sebastian Urban, Gründer - hier im Anzug, sonst meist Casual
Ich arbeite nur für einen: Dich. An Banken oder Versicherungen bin ich nicht gebunden.
Wir klären das, was Dir nie jemand richtig gezeigt hat: wie Du einfach und wie von selbst ein Vermögen aufbaust, welche Steuersparmodelle sich tatsächlich rechnen und welche Versicherungen Du wirklich brauchst.
Du kannst mich jederzeit von jedem Ort in der Welt erreichen. Dein Vermögen samt aller Unterlagen haben wir per App immer im Blick.
Du wechselst den Job? Du bekommst Nachwuchs? Was auch immer passiert: ich bin an Deiner Seite. Wir klären, was eine Änderung im Leben Deine Finanzen bedeutet und richten sie auf die neue Lage aus.
Endlich habe ich den Finanzpartner gefunden, bei dem ich wirklich das Gefühl habe, dass er das Beste für mich und nicht von mir will!
Sebastian hat sich beim ersten Gespräch (wie auch sonst immer) sehr viel Zeit für uns genommen. Auch zu unmöglichsten Tageszeiten. Er legt viel Wert darauf, über die Details der Finanzberatung aufzuklären. Wir sind selbst keine Experten und das hilft enorm.
Sebastian überzeugt durch sein hohes Gerichtigkeitsempfinden und seine Ehrlichkeit und ist jederzeit bei Fragen errreichbar. Dazu nutzt er moderne Tools, welche mir helfen die Übersicht über mein Vermögen und meine diversen Verträge zu behalten.
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Finde heraus, wie Du aus Deinem Einkommen ein Vermögen machst, ohne Dich jeden Tag damit beschäftigen zu müssen. Hole Dir mehr Geld und mehr Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.
Kostenloses Erstgespräch buchenDeine Lebensziele und Werte verstehen
Deine Einnahmen, Ausgaben und Dein Vermögen strukturiert erfassen
Risiko bei der Geldanlage richtig verstehen und bewusst einsetzen
Blinde Flecken in Deiner Finanzbildung erkennen und beheben
Dich befähigen, souverän eigene Finanzentscheidungen zu treffen
Eine maßgeschneiderte Anlagestrategie entwickeln, mit der Du Du Deine Ziele planbar verwirklichst
Altersvorsorge planen
Optionen zur Steueroptimierung beleuchten - vom Freistellungsauftrag bis zur vermögensverwaltenden GmbH
Erfahren, wie Du Dich und Dein Vermögen schützt, welche Versicherungen wirklich sinnvoll sind und welche nicht
Geldanlagen und Sparpläne einrichten
Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von Urban Wealth durch mich betreut umsetzen
Erfahre, wie Du mit minimalem Zeit- und Kostenaufwand mittels nobelpreisprämierter Anlagestrategien ein Vermögen schaffst und auf Dauer erhältst.
Kostenloses Erstgespräch buchenDeine Anlageziele bestimmen
Dein aktuelles Finanz-Setup erfassen
Risiko bei der Geldanlage richtig verstehen und bewusst einsetzen
Den Unterschied zwischen Spekulieren und Investieren verstehen
Falls gewünscht, Deine Vorstellungen zu Nachhaltigkeit (ESG) einbeziehen
Dein Wissen zur Geldanlage ausbauen
Eine maßgeschneiderte Anlagestrategie entwickeln, mit der Du Deine Anlageziele planbar verwirklichst
Depot und Sparpläne einrichten
Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von Urban Wealth durch mich betreut umsetzen
Mit Zuversicht in die Zukunft: Erfahre, wie Du Deinen Lebensstandard langfristig absicherst und dabei voll flexibel bleibst, ohne Abstriche heute machen zu müssen.
Wunschbild für Deinen Ruhestand zeichnen
Vorhandene Vorsorge analysieren
Rentenbedarf und Rentenlücke ermitteln
Risiko bei der Geldanlage richtig verstehen und bewusst einsetzen
Altersvorsorgestrategie entwickeln
Steuerersparnisse, Flexibilität und Kosten optimal aufeinander abstimmen
Die Investition in Deine Zukunft mit Deinem Leben im Heute in Harmonie bringen
Passende provisionsfreie Produkte (ETF-Sparplan, Nettoversicherung) für die Umsetzung finden
Die von Dir gewünschten Produkte einrichten
In neun von zehn Altersvorsorge-Verträgen stecken hohe Kosten und schlechte Anlagen. Dadurch verlierst Du Geld, das Dir im Alter fehlt. Ich prüfe Deinen Vertrag und gebe Dir eine Empfehlung, was Du damit am besten machst.
Funktionsweise, Vor- und Nachteile des Vertrags klären
Alle darin enthaltenen Kosten aufschlüsseln
Mittels einer finanzmathematischen Untersuchungen berechnen, welche Altersvorsorge Du realistisch damit erreichen wirst
Klären, ob der Vertrag das hält, was Dir beim Abschluss versprochen wurde
Besprechen, wie Du den Vertrag optimieren oder aus einem überteuerten Vertrag am besten herauskommen kannst
Vermögen ist schön, Gesundheit unersetzbar. Die Krankenversicherung ist deshalb die wichtigste Versicherung überhaupt. Finden wir die, die Dich und Deine Gesundheit optimal schützt.
Kostenloses Erstgespräch buchenGKV und PKV vergleichen und prüfen, ob ein Wechsel in die PKV jetzt oder in Zukunft sinnvoll für Dich ist
Deine Gesundheitshistorie professionell aufarbeiten
Anonyme Voranfragen bei mehreren Versicherern stellen und auswerten
Deine Ansprüche an eine PKV durchgehen
Passende Tarife mittels professioneller Analyse-Software im Detail vergleichen und den für Dich optimalen Tarif wählen
Antrag rechtssicher ausfertigen, einreichen und korrekte Umsetzung überprüfen
Fortlaufende Betreuung des Vertrags, Beratung zu Leistungsfällen, Beitragsrückerstattungen und allen weiteren Fragen und Anliegen
Eine BU sichert Deinen Lebensplan, wenn Du das aus eigener (Arbeits-)Kraft nicht mehr kannst. Gemeinsam finden die Absicherung, auf die Du Dich im Fall der Fälle verlassen kannst.
Kostenloses Erstgespräch buchenDeine Gesundheitshistorie professionell aufarbeiten
Anonyme Voranfragen bei mehreren Versicherern stellen und auswerten
Passende Tarife mittels professioneller Analyse-Software im Detail vergleichen und den für Dich optimalen Tarif wählen
Die Versicherung hinsichtlich BU-Rente, Dynamiken, Zusatzbausteinen, Zwei-Vertrags-Lösung usw. auf Dich maßschneidern
Antrag rechtssicher ausfertigen, einreichen und korrekte Umsetzung überprüfen
Fortlaufende Betreuung des Vertrags, intensive Unterstützung im Versicherungsfall, Beratung zu allen weiteren Fragen und Anliegen
Sollte eine BU nicht möglich sein, über Alternativen beraten
Im Anschluss an die Erstberatung im Rahmen von urInvest oder uRetire stehe ich Dir mit Rat und Tat bei der Umsetzung und Weiterentwicklung Deiner Finanzplanung zur Seite. Wie ein persönliches Family Office kümmere ich mich um Deine Finanzfragen. So kannst Du Dich auf das fokussieren, was Dir am Herzen liegt.
Jederzeit kostenloser Rat zu allen Themen rund ums Geld - Geldanlage, Immobilien zur Eigennutzung oder Vermietung, Versicherung
Jährliches Update Deines URPLANs im Rahmen unseres Jahresgesprächs - oder jederzeit, wenn sich in Deinem Leben etwas grundlegend ändert
Laufendes Monitoring Deiner Anlage und Empfehlungen für Strategie-Updates
Einrichtung und Betreuung von Sparplänen für Deine Kinder
Jährliches Rebalancing für mehr Rendite bei gleichem Risiko
Vierteljährliche Berichte über Deine Vermögensentwicklung
Jährliche Aktualisierung Deiner Ruhestandsplanung und bei Bedarf Anpassung der Vorsorge
Laufendes Monitoring Deiner Anlage zur Altersvorsorge und Empfehlungen für Strategie-Updates
Reminder und Beratung am Jahresende zu Zuzahlungen in Rürup oder Riester, um Steuern zu sparen
Vorbereitung der Formulare für Beitragsänderungen, Zuzahlungen und sonstigen Anliegen
Dich dabei bestärken, Deine Finanzplanung konsequent durchzuziehen
Immer erreichbar für Deine Fragen, Anliegen und Sorgen - Antwort innerhalb von 24 Stunden
Wichtige finanzielle Entscheidungen mit einem vertrauten Partner besprechen, gute treffen und schlechte verhindern - gerade in stürmischen Zeiten
Betreuung und laufende Optimierung aller Deiner Versicherungen
Support bei Leistungsfällen von der Schadenaufnahme, über die Einreichung beim Versicherer bis zur Auszahlung der Leistung
Pflege Deines Versicherungsordners - papierlos via App
Einander kennenlernen, Dein Anliegen verstehen und Einzelheiten zu meiner Dienstleistung klären.
Verstehen, wo Du gerade stehst, wo genau Du hin möchtest und was Dir auf dem Weg dahin wichtig ist.
Den Pfad vom Jetzt in die Zukunft abstecken, Dein Vermögen entsprechend aufstellen, alle Deine Fragen beantworten.
Deinen Plan selbst (DIY) oder mit kontinuierlicher Unterstützung durch mich im Rahmen von Urban Wealth umsetzen.
Um 'das Richtige für den Kunden tun' zu dem zu machen, was es sein sollte:
der Normalfall.
- Warum ich hier bin.
