Ganzheitliche Finanzplanung

für HENRYs

für HENRYs

(High Earners, Not Rich Yet)

Du willst in zwei Jahren Deinen Job wechseln und in fünf Deine Traumwohnung kaufen. Irgendwann Kinder und vorzeitig in den Ruhestand. Aber nächsten Sommer erstmal ins Sabbatical. Und Du hast keinen Plan, wie Du all das finanziell unter einen Hut bringst?
Hole ihn dir.

Kostenloses Erstgespräch vereinbaren
chevron_right
Sebastian Urban, Honorarberater Berlin

Ich helfe Dir, das Maximum aus Deinem Geld herauszuholen, um damit Dein Leben zu gestalten.

Und kümmere mich um den Detailkram, sodass Du Zeit für das hast, was Dir am Herzen liegt.

Ich berate Young Professionals, die nicht nur vermögend, sondern frei sein möchten.

Sebastian Urban, Gründer - hier im Anzug, sonst meist Casual

# A U F   V E R T R A U E N   B A U E N

Erlebe eine Finanzberatung, die ihren Namen verdient.

0
Verkauf
Ich helfe Dir, bessere Finanzentscheidungen zu treffen. Bei Geldanlage und Altersvorsorge berate ich Dich provisionsfrei gegen Honorar.
30%
mehr Vermögen
durch geringe Kosten und Nobelpreis-prämierte Anlagestrategien, die nachweislich funktionieren.
100%
Gewissheit
dass Dein Geld optimal für Dich und Deine Träume arbeitet.
Surfer auf türkisfarbenem Wasser, der symbolhaft für unabhängige und transparente Finanzberatung steht.

Fair, Frei & Transparent

Ich arbeite nur für einen: Dich. An Banken oder Versicherungen bin ich nicht gebunden.

Erhalte echtes Finanzwissen

Wir klären das, was Dir nie jemand richtig gezeigt hat: wie Du einfach und wie von selbst ein Vermögen aufbaust, welche Steuersparmodelle sich tatsächlich rechnen und welche Versicherungen Du wirklich brauchst.

Eine Kundin blickt während einer Online Beratung zu ihrer Finanzplanung gespannt auf ihren Laptop
Eine Mandantin sitzt vor ihrem Laptop in einer Onlineberatung mit Sebastian Urban

Voll digital - und doch persönlich

Du kannst mich jederzeit von jedem Ort in der Welt erreichen. Dein Vermögen samt aller Unterlagen haben wir per App immer im Blick.

Da, wenn Du mich brauchst.

Du wechselst den Job? Du bekommst Nachwuchs? Was auch immer passiert: ich bin an Deiner Seite. Wir klären, was eine Änderung im Leben Deine Finanzen bedeutet und richten sie auf die neue Lage aus.

Sebastian Urban geht lächelnd auf den Betrachter zu
Zu den Sternen

Das sagen meine Mandantinnen und Mandanten:

star
star
star
star
star
Kilian Müller
Director Q&A Softwareentwicklung

Endlich habe ich den Finanzpartner gefunden, bei dem ich wirklich das Gefühl habe, dass er das Beste für mich und nicht von mir will!

star
star
star
star
Katja Schwaniger
Entwicklerin für Lernumgebungen

Sebastian hat sich beim ersten Gespräch (wie auch sonst immer) sehr viel Zeit für uns genommen. Auch zu unmöglichsten Tageszeiten. Er legt viel Wert darauf, über die Details der Finanzberatung aufzuklären. Wir sind selbst keine Experten und das hilft enorm.

star
star
star
star
star
Jurek W.
Leiter Buchhaltung

Sebastian überzeugt durch sein hohes Gerichtigkeitsempfinden und seine Ehrlichkeit und ist jederzeit bei Fragen errreichbar. Dazu nutzt er moderne Tools, welche mir helfen die Übersicht über mein Vermögen und meine diversen Verträge zu behalten.

Meine Dienstleistungen

Es geht um Deine Pläne, nicht um Produkte.

urPlan

Ganzheitliche Finanzstrategie
speziell für HENRYs

1.995 €
inkl. MwSt

Finde heraus, wie Du aus Deinem Einkommen ein Vermögen machst, ohne Dich jeden Tag damit beschäftigen zu müssen. Hole Dir mehr Geld und mehr Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.

Kostenloses Erstgespräch buchen

Mehr zu den Leistungen

add
check

Deine Lebensziele und Werte verstehen

check

Deine Einnahmen, Ausgaben und Dein Vermögen strukturiert erfassen

check

Risiko bei der Geldanlage richtig verstehen und bewusst einsetzen

check

Blinde Flecken in Deiner Finanzbildung erkennen und beheben

check

Dich befähigen, souverän eigene Finanzentscheidungen zu treffen

check

Eine maßgeschneiderte Anlagestrategie entwickeln, mit der Du Du Deine Ziele planbar verwirklichst

check

Altersvorsorge planen

check

Optionen zur Steueroptimierung beleuchten - vom Freistellungsauftrag bis zur vermögensverwaltenden GmbH

check

Erfahren, wie Du Dich und Dein Vermögen schützt, welche Versicherungen wirklich sinnvoll sind und welche nicht

check

Geldanlagen und Sparpläne einrichten

check

Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von Urban Wealth durch mich betreut umsetzen

urInvest

Beratung zur Geldanlage in
ETFs und anderen Fonds

995 €
inkl. MwSt

Erfahre, wie Du mit minimalem Zeit- und Kostenaufwand mittels nobelpreisprämierter Anlagestrategien ein Vermögen schaffst und auf Dauer erhältst.

Kostenloses Erstgespräch buchen

Mehr zu den Leistungen

add
check

Deine Anlageziele bestimmen

check

Dein aktuelles Finanz-Setup erfassen

check

Risiko bei der Geldanlage richtig verstehen und bewusst einsetzen

check

Den Unterschied zwischen Spekulieren und Investieren verstehen

check

Falls gewünscht, Deine Vorstellungen zu Nachhaltigkeit (ESG) einbeziehen

check

Dein Wissen zur Geldanlage ausbauen

check

Eine maßgeschneiderte Anlagestrategie entwickeln, mit der Du Deine Anlageziele planbar verwirklichst

check

Depot und Sparpläne einrichten

check

Strategie in Eigenregie oder im Rahmen von Urban Wealth durch mich betreut umsetzen

uRetire

Altersvorsorge &
Ruhestandsplanung

ab 950 €
inkl. MwSt

Mit Zuversicht in die Zukunft: Erfahre, wie Du Deinen Lebensstandard langfristig absicherst und dabei voll flexibel bleibst, ohne Abstriche heute machen zu müssen.

Mehr zu den Leistungen

add
check

Wunschbild für Deinen Ruhestand zeichnen

check

Vorhandene Vorsorge analysieren

check

Rentenbedarf und Rentenlücke ermitteln

check

Risiko bei der Geldanlage richtig verstehen und bewusst einsetzen

check

Altersvorsorgestrategie entwickeln

check

Steuerersparnisse, Flexibilität und Kosten optimal aufeinander abstimmen

check

Die Investition in Deine Zukunft mit Deinem Leben im Heute in Harmonie bringen

check

Passende provisionsfreie Produkte (ETF-Sparplan, Nettoversicherung) für die Umsetzung finden

check

Die von Dir gewünschten Produkte einrichten

urCheck

Prüfung eines bestehenden Altersvorsorge-Vertrags oder eines Angebots dafür

kostenlos

In neun von zehn Altersvorsorge-Verträgen stecken hohe Kosten und schlechte Anlagen. Dadurch verlierst Du Geld, das Dir im Alter fehlt. Ich prüfe Deinen Vertrag und gebe Dir eine Empfehlung, was Du damit am besten machst.

Mehr zu den Leistungen

add
check

Funktionsweise, Vor- und Nachteile des Vertrags klären

check

Alle darin enthaltenen Kosten aufschlüsseln

check

Mittels einer finanzmathematischen Untersuchungen berechnen, welche Altersvorsorge Du realistisch damit erreichen wirst

check

Klären, ob der Vertrag das hält, was Dir beim Abschluss versprochen wurde

check

Besprechen, wie Du den Vertrag optimieren oder aus einem überteuerten Vertrag am besten herauskommen kannst

urSurance PKV

Beratung zur privaten Krankenversicherung für Angestellte, Selbstständige & Freiberufler

courtagebasiert

Vermögen ist schön, Gesundheit unersetzbar. Die Krankenversicherung ist deshalb die wichtigste Versicherung überhaupt. Finden wir die, die Dich und Deine Gesundheit optimal schützt.

Kostenloses Erstgespräch buchen

Mehr zu den Leistungen

add
check

GKV und PKV vergleichen und prüfen, ob ein Wechsel in die PKV jetzt oder in Zukunft sinnvoll für Dich ist

check

Deine Gesundheitshistorie professionell aufarbeiten

check

Anonyme Voranfragen bei mehreren Versicherern stellen und auswerten

check

Deine Ansprüche an eine PKV durchgehen

check

Passende Tarife mittels professioneller Analyse-Software im Detail vergleichen und den für Dich optimalen Tarif wählen

check

Antrag rechtssicher ausfertigen, einreichen und korrekte Umsetzung überprüfen

check

Fortlaufende Betreuung des Vertrags, Beratung zu Leistungsfällen, Beitragsrückerstattungen und allen weiteren Fragen und Anliegen

urSurance BU

Beratung zu BU &
Einkommensabsicherung

Courtage oder Honorar

Eine BU sichert Deinen Lebensplan, wenn Du das aus eigener (Arbeits-)Kraft nicht mehr kannst. Gemeinsam finden die Absicherung, auf die Du Dich im Fall der Fälle verlassen kannst.

Kostenloses Erstgespräch buchen

Mehr zu den Leistungen

add
check

Deine Gesundheitshistorie professionell aufarbeiten

check

Anonyme Voranfragen bei mehreren Versicherern stellen und auswerten

check

Passende Tarife mittels professioneller Analyse-Software im Detail vergleichen und den für Dich optimalen Tarif wählen

check

Die Versicherung hinsichtlich BU-Rente, Dynamiken, Zusatzbausteinen, Zwei-Vertrags-Lösung usw. auf Dich maßschneidern

check

Antrag rechtssicher ausfertigen, einreichen und korrekte Umsetzung überprüfen

check

Fortlaufende Betreuung des Vertrags, intensive Unterstützung im Versicherungsfall, Beratung zu allen weiteren Fragen und Anliegen

check

Sollte eine BU nicht möglich sein, über Alternativen beraten

Auf der Suche nach was Festem?

Willkommen bei Urban Wealth, Deiner Vermögensverwaltung.

Urban Wealth

Vermögensbetreuung im Rundum-Sorglos-Paket

1% der betreuten Geldanlagen p.a.
inkl. MwSt

Im Anschluss an die Erstberatung im Rahmen von urInvest oder uRetire stehe ich Dir mit Rat und Tat bei der Umsetzung und Weiterentwicklung Deiner Finanzplanung zur Seite. Wie ein persönliches Family Office kümmere ich mich um Deine Finanzfragen. So kannst Du Dich auf das fokussieren, was Dir am Herzen liegt.

Mehr zu den Leistungen

add

Dein Vermögen betreuen

check

Jederzeit kostenloser Rat zu allen Themen rund ums Geld - Geldanlage, Immobilien zur Eigennutzung oder Vermietung, Versicherung

check

Jährliches Update Deines URPLANs im Rahmen unseres Jahresgesprächs - oder jederzeit, wenn sich in Deinem Leben etwas grundlegend ändert

check

Laufendes Monitoring Deiner Anlage und Empfehlungen für Strategie-Updates

check

Einrichtung und Betreuung von Sparplänen für Deine Kinder

check

Jährliches Rebalancing für mehr Rendite bei gleichem Risiko

check

Vierteljährliche Berichte über Deine Vermögensentwicklung

Für Deinen erfüllten Ruhestand sorgen

check

Jährliche Aktualisierung Deiner Ruhestandsplanung und bei Bedarf Anpassung der Vorsorge

check

Laufendes Monitoring Deiner Anlage zur Altersvorsorge und Empfehlungen für Strategie-Updates

check

Reminder und Beratung am Jahresende zu Zuzahlungen in Rürup oder Riester, um Steuern zu sparen

check

Vorbereitung der Formulare für Beitragsänderungen, Zuzahlungen und sonstigen Anliegen

An Deiner Seite sein

check

Dich dabei bestärken, Deine Finanzplanung konsequent durchzuziehen

check

Immer erreichbar für Deine Fragen, Anliegen und Sorgen - Antwort innerhalb von 24 Stunden

check

Wichtige finanzielle Entscheidungen mit einem vertrauten Partner besprechen, gute treffen und schlechte verhindern - gerade in stürmischen Zeiten

Add-on: Dich und Dein Vermögen schützen

check

Betreuung und laufende Optimierung aller Deiner Versicherungen

check

Support bei Leistungsfällen von der Schadenaufnahme, über die Einreichung beim Versicherer bis zur Auszahlung der Leistung

check

Pflege Deines Versicherungsordners - papierlos via App

So läuft die Beratung ab

In 4 Schritten zur finanziellen Freiheit

1
Eine Kundin führt ein Online Erstgespräch per Video an ihrem Laptop mit ihrem Finanzberater

Kostenloses Erstgespräch

30 min

Einander kennenlernen, Dein Anliegen verstehen und Einzelheiten zu meiner Dienstleistung klären.

2
Eine Kundin und ihr Finanzberater besprechen die Ausgangslage für die private Finanzplanung an einer Tafel mit Diagrammen

Status-quo analysieren

1 Termin, 90 min

Verstehen, wo Du gerade stehst, wo genau Du hin möchtest und was Dir auf dem Weg dahin wichtig ist.

3
Eine Kundin und ihr Finanzberater arbeiten an ihrer Strategie mit Bausteinen aus Geldanlage und Versicherung

Strategie entwickeln

1 - 3 Termine à 60 - 90 min

Den Pfad vom Jetzt in die Zukunft abstecken, Dein Vermögen entsprechend aufstellen, alle Deine Fragen beantworten.

4
Ein zufriedener Kunde hakt die erfüllten Ziele seiner Finanzplanung ab

Strategie umsetzen

fortlaufend

Deinen Plan selbst (DIY) oder mit kontinuierlicher Unterstützung durch mich im Rahmen von Urban Wealth umsetzen.

Du möchtest direkt zur Sache kommen?

Sprechen wir darüber, wie ich Dir helfen kann:

format_quote

Um 'das Richtige für den Kunden tun' zu dem zu machen, was es sein sollte:
der Normalfall.

- Warum ich hier bin.